In data 20 febbraio u.s. si è tenuto a Roma il Convegno specialistico organizzato da AssoOro (Associazione Operatori Professionali in Oro) in materia di antiriciclaggio e Modello 231/2001. 

Al Convegno è intervenuta, in qualità di esperta di settore, l’Avv. Cristiana Cipriani. Nella sua disamina, l’Avv. Cipriani ha illustrato le “linee guida” di AssoOro in merito al Modello Organizzativo di cui al D.Lgs. n. 231/2001, e i nuovi adempimenti antiriciclaggio differenti per le operazioni OPO e Compro-oro,  anche alla luce della V direttiva antiriciclaggio.

Al Convegno hanno preso parte anche Funzionari dell’Agenzia delle Entrate e il Segretario Generale C.I.S.S. (Centro Internazionale Studi Luigi Sturzo), Prof. Incaricato Scuola Ispettori e Sovrintendenti Guardia di Finanza L’Aquila e Docente Business School Sole 24 Ore, chiamati a intervenire sulle criticità in tema di Anagrafe Rapporti 2020/DAC6 e l’apertura e gestione dei conti bancari per l’attività OPO e Compro – Oro.

Per approfondimenti, si invita l'utente a consultare la Relazione dell'intervento dell'Avv. Cristiana Cipriani nella sezione "Operatori finanziari e non" del nostro sito.

Il 16 Aprile u.s. si è tenuto a Roma il Convegno organizzato da AssoCambi (Associazione Nazionale Cambiavalute) e Fedifin (Federazione Italiana Finanziarie Istituti di Pagamento New Technologies), in merito alle ultime novità per i Cambiavalute, gli Imel, gli Istituti di Pagamento e gli Agenti degli Istituti di Pagamento.

Durante il Convegno sono stati trattati argomenti di natura diversa, in particolare l’obbligo di iscrizione alla SIMEC e le comunicazioni da effettuare, le novità operative ai fini antiriciclaggio ex D.Lgs. n. 231/2001, le novità Anagrafe Rapporti 2019 e i nuovi obblighi di Trasparenza.

Nell'occasione, l'Avv. Cipriani, invitata dalle sopra menzionate Associazioni in qualità di esperta di settore, è intervenuta riguardo al Modello ex D.Lgsv. 231/2001, attualmente riportato in auge a seguito della presentazione al Senato del DDL n. 726 che prevede l'obbligo del modello 231 alle società di capitali che abbiano superato i 4.400.000 di Euro di attivo, oppure gli 8.800.000 di Euro di ricavi. Durante l’intervento, mirato a tenere attiva l’attenzione sul modello 231, l’Avv. Cipriani ha rappresentato come la costruzione del Modello 231, non vada intesa come scelta virtuosa della società, bensì come esimente della responsabilità amministrativa societaria che esiste da ben 18 anni.

L’Avv. Cipriani è stata inoltre incaricata per la redazione delle Linee Guida per le Associazioni di categoria AssoOro (Associazione Operatori Professionali in Oro), AssoCambi (Associazione Nazionale Cambiavalute) e Fedifin (Federazione Italiana Finanziarie Istituti di Pagamento New Technologies).

BANCA D'ITALIA

PROVVEDIMENTO 26 marzo 2019 

Disposizioni in materia  di organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l'utilizzo degli intermediari a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo. 

Pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale, Serie Generale, n. 83 in data 08/04/2019.

In vigore dal 1° gennaio 2020

1° giugno 2019: scade il termine per l’adeguamento alle nuove disposizioni.

Tutti gli obblighi contenuti nel provvedimento in commento sono previsti sia per il contrasto al riciclaggio sia per la lotta al finanziamento del terrorismo. Destinatari delle disposizioni, fra gli altri, gli Intermediari iscritti nell'Albo previsto dall'art. 106 TUB. Il Provvedimento Banca d’Italia 26 marzo 2019 è consultabile sul sito di Banca d’Italia al seguente link:

https://www.bancaditalia.it/compiti/vigilanza/normativa/archivio-norme/disposizioni/controlli-interni-antiriciclaggio/Disposizioni.pdf

In occasione del Convegno specialistico per gli Operatori Professionali in Oro e i Compro Oro organizzato da AssoOro (Associazione Operatori Professionali in Oro) che si è tenuto a Bologna il 20 Marzo u.s., l'Avv. Cristiana Cipriani (Vice Presidente AssoOro) ha partecipato all'evento in qualità di relatore. 

Durante l'intervento, che ha avuto ad oggetto la IV Direttiva Antiriciclaggio e le nuove norme in materia di Privacy, l' Avv. Cipriani ha illustrato ai congressisti, anche attraverso l'ausilio di slide esplicative video-proiettate, le disposizioni normative vigenti in tema di adeguata verifica della clientela, obbligo di formazione, valutazione del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, e corretta tenuta dei correlati documenti obbligatori.

Al Convegno sono intervenuti anche Funzionari dell'Agenzia delle Entrate per meglio definire le novità in merito all'Anagrafe Rapporti 2019, le novità fiscali per gli operatori del settore aurifero, e chiarire la posizione del Ministero dell'Interno relativamente al registro di Pubblica Sicurezza, la vendita a distanza on-line e le fotografie degli oggetti preziosi usati.

Per il download integrale delle slide, si prega di contattare lo Studio Legale Cipriani ai recapiti indicati nella sezione "Contatti". Per visualizzare l'anteprima delle slide dell'intervento dell'Avv. Cristiana Cipriani, cliccare invece sul link sottostante. 
Anteprima intervento Avv Cipriani Bologna 20 Marzo 2019

In data 26 Ottobre u.s. AssoOro ha organizzato un Convegno a Milano interamente dedicato alle maggiori novità normative per gli Operatori Professionali in Oro e i Compro Oro.

A tale evento, ha partecipato in qualità di relatore l’Avv. Cristiana Cipriani (Vice-Presidente AssoOro), per approfondire e analizzare le disposizioni più recenti in materia di Antiriciclaggio e Privacy. Nello specifico, è stata esaminata la corretta procedura ai fini dell’adeguata verifica della clientela e dell’identificazione del cliente e del soggetto esecutore, del titolare effettivo; la fase della valutazione del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo; i limiti al contante e le operazioni frazionate; l’identificazione a distanza e vendite on line in base alle attuali norme;  i documenti privacy  da consegnare alla clientela, ai fornitori, ai dipendenti; e la documentazione privacy necessaria ai fini della valutazione dei rischi e il materiale base indispensabile per gli operatori del settore aurifero.

Nell’occasione, sono intervenuti anche Funzionari dell’Agenzia delle Entrate e dell’OAM (Organismo degli Agenti e dei Mediatori) per chiarire e meglio definire le recenti novità normative in merito all’Anagrafe Rapporti in base all’art. 1, comma 45, L. 205/2017, e al nuovo D.Lgs. 90/2017 ed eliminazione esenzione ex art. 25 D.Lgs. 231/2007; alla possibilità per gli O.P.O., in relazione a vendita di oro a soggetti extracomunitari, di operare in contanti fino a 15.000 euro e all’eventuale estensione degli obblighi di invio dati all’Agenzia delle Entrate ai compro oro iscritti all’OAM; e alle novità per il settore oro e l’avvio dell’elenco dei soggetti presso l’OAM in base al DM 14/05/2018, G.U. n. 151 del 02/07/2018.

AFin, l’Associazione Finanziarie Italiane, ha invitato l’Avv. Cristiana Cipriani a presenziare al convegno specialistico in materia di privacy, in qualità di esperta del settore, tenutosi in data 23 maggio u.s. a Bologna.

In primo piano gli step dell’intervento legale: privacy by design e predisposizione di tutta la documentazione per un corretto trattamento dei dati personali. L’Avv. Cipriani ha evidenziato nella sua disamina la necessità di una prima fase di intervento legale che parta dal recepimento di tutte le informazioni sulla struttura e sull’operatività del titolare del trattamento, in particolare un’analisi strutturale per evidenziare il funzionigramma più opportuno a fini privacy. In questo ambito il Professionista dovrà assistere il Titolare del Trattamento nell'individuazione e nella nomina scritta del Responsabile del Trattamento, dell’eventuale DPO, nonché di tutti gli altri soggetti autorizzati al trattamento dati sotto la diretta autorità del Titolare e del Responsabile. La fase successiva dell’auspicando intervento legale è quella delegata ad un’analisi di tipo funzionale, al fine di evidenziare in seno all'attività svolta dal Titolare tutti i possibili rapporti con i soggetti “interessati”, a norma del regolamento UE, i cui dati personali potrebbero essere trattati. Conseguenzialmente individuare i contenuti scritti obbligatori per tutte le informative. Particolare attenzione è stata poi prestata  alle interazioni tra le varie figure della Privacy previste dal Regolamento (UE) 2016/679, e alle nuove FAQ del Garante della Privacy del 26/03/2018 sul Responsabile della Protezione dei Dati (RPD) in ambito privato: requisiti, designazione, nomina all’interno di un gruppo imprenditoriale, nomina di un soggetto interno o esterno alla società, ruolo del Responsabile della Protezione Dati e compatibilità con altri incarichi.

In occasione dell'entrata in vigore del recente decreto attuativo della quarta direttiva antiriciclaggio (D.Lgs. n.90/2017), e del D.Lgs. n. 92/2017 recante disposizioni in merito all'esercizio dell'attività di compro oro, l'Avv. Cristiana Cipriani, in qualità di Vice Presidente dell'associazione di categoria AssoOro, ha organizzato in data 13 luglio u.s. a Bologna, un Convegno specialistico per gli Operatori Professionali in Oro e i compro oro, soggetti destinatari degli obblighi antiriciclaggio. Nell'ambito dell'evento, caratterizzato da un taglio prevalentemente pratico, sono state analizzate le principali novità normative di interesse per le sopra menzionate categorie di operatori, in particolare, con riferimento agli obblighi di adeguata verifica della clientela/operazione/rapporto, conservazione dei documenti, invio delle segnalazioni sospette e inoltre, le tempistiche e gli adempimenti previsti per i compro oro (e per gli O.P.O. che svolgono anche se in via occasionale o secondaria l'attività di compro oro), in relazione all'obbligo di iscrizione presso l'OAM.

Anteprima slide (versione integrale su richiesta)

anteprima slide convegno la trasparenza delle condizioni contrattuali Dlgs 141 2010 e disp BI 9 febbraio 2011

Anteprima slide (versione integrale su richiesta)

slide Trasparenza+reg.credito settembre 2015