Lo Studio Legale Cipriani e Associati ha un’esperienza pluriennale nella gestione di pratiche legali inerenti al settore finanziario, alle normative UIF / Banca d’Italia e contrattualistica in genere. Di seguito alcuni aspetti che vengono affrontati frequentemente dai Nostri legali:

• Analisi contratti tipici e atipici del mercato finanziario e informatico;
• Contenzioso relativo rapporti Società Finanziarie/Clienti;
• Verifiche su conformità dei contratti alle normative vigenti;
• Consulenza su orientamenti giurisprudenziali in materia finanziaria;
• Controllo sul rispetto delle norme su finanziamenti erogati.

SETTORE DI OPERATIVITA’

Lo STUDIO LEGALE CIPRIANI , quale consulente di banche, Istituti di Pagamento, intermediari finanziari, Confidi ed imprese commerciali, O.P.O. (Operatori Professionali in Oro) e imprese di Assicurazione, con i suoi professionisti, ha maturato una solida esperienza in consulenze legali finanziarie, soprattutto nel campo della “Trasparenza contrattuale”, “Antiriciclaggio”, “Arbitro Bancario e Finanziario (ABF)”, “Privacy”, redazione “Modelli contrattuali” personalizzati per ogni tipo di finanziamento, “Responsabilità societaria”, assistenza nella Costituzione di Società Finanziarie, gestione attività di natura finanziaria riservate (Agenti e Mediatori), rapporti e negoziazioni con Banca d’Italia. Al riguardo, lo Studio presta la propria opera sia nella fase contenziosa delle questioni insorte tra banche, intermediari e clienti, che nella consulenza tesa a prevenire o evitare le liti, nonché nella gestione dei rapporti con le Autorità di Vigilanza in seno alle eventuali ispezioni subite dagli intermediari/banche suoi Clienti, tramite la redazione della necessaria documentazione e/o lettere di corrispondenza. Lo Studio ha sviluppato, altresì, una comprovata esperienza nella redazione di Modelli Contrattuali personalizzati per le diverse forme di finanziamento offerte dall’Intermediario, con la predisposizione di apposite clausole per l’adeguamento alle innumerevoli vigenti imposizioni normative, attraverso l’ausilio anche di apposite convenzioni studiate ad hoc per l’esigenze di ogni singolo cliente. Il ns. team interviene altresì nell’elaborazione e/o valutazione della contrattualistica finalizzata a formalizzare i rapporti con Agenti, Mediatori e qualsivoglia collaboratore dell’Intermediario nello svolgimento dell’attività finanziaria. A ciò si è aggiunta anche una sempre più affinata tecnica di redazione di tutta la necessaria documentazione per la trasparenza (Foglio Informativo, Informazioni Europee, Carta Principali Diritti del Cliente, Documento di Sintesi) e per il rispetto della normativa in materia di Antiriciclaggio (Manuale Operativo, Regolamento di condotta Antiriciclaggio, controllo presidi antiriciclaggio, documentazione adeguata verifica clientela). In ambito societario-commerciale, lo Studio fornisce, inoltre, assistenza agli organi amministrativi e di controllo delle società bancarie e commerciali, in particolare relativamente alle ipotesi di responsabilità degli amministratori e dei liquidatori, dei sindaci e dei revisori, nonché assiste i propri clienti negli arbitrati e nella stesura dei contratti societari. In campo penale-societario, lo Studio assiste i propri clienti nelle questioni di rilevanza penale che si presentino nella vita societaria, con particolare attenzione alla difesa dell’amministratore e del liquidatore di società bancarie e commerciali, nelle ipotesi di bancarotte fallimentari ed appropriazione di fondi sociali. In ottemperanza alle disposizioni contenute nel D.Lgs. 231/01, lo studio offre ai suoi clienti anche un affinato servizio per la redazione del “Modello di Organizzazione, Gestione e Controllo” necessario per beneficiare dell’esenzione dalla responsabilità penale-amministrativa delle società, in caso di commissione di uno o più dei reati-presupposto da parte di uno qualsiasi dei suoi componenti e/o collaboratori. Infine, lo studio offre alla propria clientela un’assistenza personalizzata giudiziale e stragiudiziale, nei propri settori di specializzazione, anche tramite la redazione di accordi di collaborazione in via continuativa.

RAPPORTI CON ASSOCIAZIONI ED AUTORITA’

Lo Studio, ormai da diversi anni, è consulente legale esclusivo del GRUPPO MIT (Società esperta nella fornitura di programmi informatici finanziari agli Intermediari) e di AFIN (Associazione Finanziarie Italiane), per la quale offre un costante servizio di redazione di “Quaderni Giuridici”, disponibili e pubblicati sul sito internet dell’Associazione per i suoi associati, in relazione a tematiche di nuova introduzione e di loro privilegiato interesse. Quale consulente legale AFIN, lo studio partecipa costantemente anche ai convegni organizzati dall’Associazione nelle materie di propria competenza. Sempre nell’ambito del proprio servizio di assistenza legale all’AFIN, alcuni membri dello studio sono parte integrante del COMEX, il Comitato interdisciplinare costituito appositamente per gli associati Afin, al fine di fornire loro un servizio consulenziale ancor più specifico e dettagliato. Lo studio ha predisposto, tra l’altro, nel 2008 le autorevoli “Linee Guida per la redazione dei Modelli di Organizzazione, Gestione e Controllo per gli Intermediari Finanziari ex D.Lgs. 231/01”, approvate dal Ministero di Grazia e Giustizia e di recente aggiornate. Lo Studio collabora, altresì, con il “SOLE24ORE”.